美启动数据驱动型边境行动 打击贩毒集团洗钱

图为2025年6月30日，华盛顿特区美国财政部。

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）周一（12月22日）宣布，启动一个数据驱动的边境执法行动，以打击贩毒集团的洗钱行为。

根据财政部网站周一发布的声明，FinCEN宣布启动一项多层次行动，目标是一百多家在美国西南边境运营的货币服务企业（MSB）。这些MSB在正规银行之外提供金融服务，目前正接受审查，以确定其是否违反了美国旨在打击洗钱和非法金融活动的法规。

“在川普总统的指示下，财政部正在动用一切工具来打击恐怖主义贩毒集团、毒品走私者和人口贩运者。”美国财政部长贝森特说，“这项大规模行动，将有助于从美国金融体系中根除潜在的与贩毒集团相关的洗钱活动。”

“此次行动符合川普总统关于加强边境安全并彻底铲除贩毒集团和跨国犯罪组织的指示。”财政部在声明中说。

声明还说，FinCEN目前正运用高性能数据处理技术，揭露非法网络，保护美国金融体系免受不断演变的威胁。财政部的现代化举措增强了FinCEN大规模将零散的金融信息转化为可靠、决策级线索的能力。

“正是这种对技术进步的投入，使得FinCEN得以启动这项史无前例的数据驱动型执法行动，从而提升美国公众的安全保障。”声明说。

FinCEN要求MSB必须验证客户身份，监控交易中的可疑活动，并及时提交可疑活动报告等。