太子集团洗钱案 专家析如何打击跨境诈骗

台湾《全民查假会社》日前举办年度论坛，主题之二为“从话术中解除诈骗引信”，由左至右为台湾数位安全发展协会理事长刘彦伯、中华民国法务部调查局打诈督导中心主任陈茂益、文化大学新闻学系教授庄伯仲、反诈骗联盟秘书长暨铭传大学犯罪防治学系助理教授林书立、中华民国第三方支付服务商业同业公会副秘书长陈彦辅。

由原中国大陆籍后入籍柬埔寨的陈志主导的太子集团，涉嫌跨国诈骗及洗钱案，该集团成员在台买豪宅、豪车、吃香喝辣的惹议，对于台湾应如何加强打击跨境诈骗，专家提出见解。

太子集团涉跨国诈欺、洗钱，遭美国检调起诉。太子集团在中资与官商关系默许下，在柬埔寨、缅甸等国设立诈骗园区，很多人沦为俗称“猪仔”的人口贩运受害者，被迫从事电诈，甚至遭性奴役、活摘器官，太子集团犯罪所得再透过旗下跨国公司或人头，投资豪宅、豪车，以及从事线上博奕犯罪将黑钱洗白。台湾调查局声请查扣该集团在台豪宅、名车等获准，总价逾45亿元（新台币，以下同）（约1.49亿美金）。

林书立：英美等国打诈经验值得台湾参考学习

反诈骗联盟秘书长、前警政署刑事警察局预防科科长林书立对大纪元表示，华人偏好使用现金支付，就会造成华人社会比较容易被骗。如果你是用金融转账，当检警在追踪遭诈骗的金流时，至少可以找得到钱是到哪里去。他呼吁，金融交易尽量用电子支付或转账，实体现金则是用于小额交易，才能避免遭到大额的资金诈骗。

针对空壳公司监管，林书立说，政府需加强公司会计系统报告、年度报税所得及会计师签证要负责的要求。他指出，一家公司不能有比如用现金买3亿元房子，而无法经过金流追踪，造成监管漏洞。他也指出，台湾还有一个很不利因素，因为很多公司行号习惯有两本账（内、外帐），造成金融体系很难去管制，所以诈骗集团或非法组织，就会利用公司户漏洞，潜伏在台湾社会里面。

林书立分享国际先进打诈作法，英国去年放宽银行之间资料互通，今年加入财政部公司行号登记，对于公司有无非法资金进出可做分析。美国财政部主导，结合联邦调查局等跨部会成立金融执法局打击跨国犯罪网络。新加坡允许警方管制高龄被害者账户大笔资金投资。澳洲对跨银行第一次转账，有延迟机制，要48小时之后才生效，上述值得台湾参考。

2025年11月29日，台湾《全民查假会社》举办年度论坛，主题之二为“从话术中解除诈骗引信”，由左至右为台湾数位安全发展协会理事长刘彦伯、中华民国法务部调查局打诈督导中心主任陈茂益、文化大学新闻学系教授庄伯仲、反诈骗联盟秘书长暨铭传大学犯罪防治学系助理教授林书立、中华民国第三方支付服务商业同业公会副秘书长陈彦辅。

林书立日前出席《全民查假会社》举办的年度论坛指出，网络诈骗与假讯息不仅以骗财为主，还可能危害国家安全。诈骗集团常利用第三国规避查缉，并与中共有密切关联。数位货币成为洗钱与诈骗的新工具，美国与台湾都出现大量与数位货币相关的诈骗案件，且金额逐年攀升。

林书立还指出，诈骗已成为跨国产业链，集团化、企业化经营，利用大量假账号、假网页、假钱包等工具，并结合本土非法金融机构，危害层面广泛且持续升级。对于脸书诈骗严重，他提到，脸书规定只有八大类才能够调阅，导致检警调阅资料受限不利打诈。他质疑，应该是由政府来规定脸书哪些类能够调阅，怎么会是脸书在规定呢？

他指出，根据欧盟新的规定，认为社群媒体有义务一起来进行防诈。他呼吁，未来政府应该让FB、Google、LINE、IG、Dcard配合，希望执法机关在有相当的证据之下，可以进行相当的打诈动作。他也呼吁修正《犯罪被害者保护法》，提供财产犯罪受害者生活补助与辅导。

陈彦辅：打击跨国诈骗需判断高风险公司特征

中华民国第三方支付服务商业同业公会副秘书长陈彦辅对大纪元表示，经济部投资审议委员会（投审会）在审查投资案件时，主要只能进行形式审查，能力有限，尤其在特殊国情下，难以第一线辨识伪装的侨外资或中资。台湾民间力量扮演重要角色，许多陆资、港资伪装案例，都是由民众或业者主动提供资料揭露，政府才能依据这些举报进一步调查与处理。

他提到，行业内部的吹哨者、专业人士或记者，因熟悉产业生态，更能辨识异常，协助揭露实质中资或不符规定的投资行为，在幕后协助揭露与防范风险的人是无名英雄。

此外，陈彦辅在座谈会上说，第三方支付业者在大额交易时需通报调查局，协助情资汇整。打击跨国诈骗需多方协作、同步行动。判断高风险公司可观察其是否为借址登记、近年新设、资本额低且董监事人数少等特征。

陈彦辅说，该公会会指导业者辨识疑似诈骗会员并拒绝往来，近期发现许多假网站在大陆注册后诈骗台湾人，有的假网站甚至比真网站更具欺骗性。

刘彦伯：诈骗集团常利用境外广告规避台湾法规

台湾数位安全发展协会理事长刘彦伯说，对于诈骗所得多用于购买豪宅、豪车，台湾在民主法治下，仅凭购买行为难以直接认定犯罪。目前能做的防诈措施主要是针对已公开的资料进行监控与分析，例如利用科技爬梳外显资料，分析账号风险。

刘彦伯表示，台湾银行业已导入“鹰眼系统”等监控工具，数位发展部也建立了数位广告自动评判机制，但目前仅靠业者自律，无强制规范。诈骗集团常利用境外广告规避国内法规，增加监管难度。

陈茂益：台湾公私协力建立防诈网络

中华民国法务部调查局打诈督导中心主任陈茂益则强调，诈骗集团已经迈向“产业化运作”，从骇客、剧本设计、工程师、数位行销、广告投放、社群经营等角色，并会购买或非法取得个资作为诈骗基础。

陈茂益说，诈骗集团常设立于海外（如柬埔寨、缅甸），有话务机房，配备电信、网络设备及大量SIM卡，再到水房与洗钱管道，并有多层级的“车手”负责资金流转，角色各司其职，跨境分散更增加侦办难度。他提醒，民众遇诈时需小心谨慎，“求证”可以破解大多数的剧本式诈骗。政府也透过成立专责单位，公私协力建立防诈网络。

陈茂益提出防诈建议：民众应减少个资外流，谨慎对待个人资料。面对任何急迫要求金钱或个资的讯息，务必冷静查证。不轻信来路不明的求职、交友、投资邀约。若遇疑似诈骗，及时通报相关单位，并善用政府提供的防诈资源。

台湾打击诈骗集团纳禁奢条款 刘世芳：包养小三也算

中华民国行政院会13日通过“诈欺犯罪危害防制条例”部分条文修正草案，除严惩高额诈欺犯罪、提高诈骗刑责之外，也针对这次太子集团查到的大量豪宅、豪车等相关奢侈行为，纳禁奢条款，未来，诈骗被告也须在自首、自白后6个月内支付被害人调解金或和解金后，法院才会斟酌裁量是否减轻或免除刑责。

中华民国内政部长刘世芳被立委问到禁奢条款细节，明确回应“包养很多小三”也算是禁奢条款的范围。“诈欺犯罪危害防制条例”草案针对高额诈欺犯罪提高法定刑责，下修高额诈欺的门槛金额从500万元，调降至100万元，未来诈欺金额只要达100万元，就将处3年以上、10年以下有期徒刑，且最高可并科3,000万元罚金。

小红书涉上千诈骗案 台内政部：禁用一年

中华民国刑事局4日表示，小红书App在台用户已逾300万人，经国安局资安检测，15项指标全数未合格，且自2024年至今已涉入1,706件诈骗案件，造成财损达2亿4,768万余元，内政部将对小红书发布网际网络停止解析及限制接取之命令，暂定期间一年。

对于在野党“为何只禁小红书”的批评，刘世芳今天（5日）在立法院接受媒体联访表示，台湾是有法治的地方，脸书和LINE都按照台湾规范，在台湾有法律代理人且与政府沟通联系防诈业务，并按照打诈指挥中心的要求下架相关涉诈账号；政府对小红书的处置没有党派色彩原因，只要到台湾做生意，就应该遵守相关法规。

中华民国警政署刑事警察局3日携手台湾大哥大、Gogolook及趋势科技签署“合作意向书”，签署内容主要因诈欺手法不断演变，为即时警示民众不要被骗，整合台湾主要提供反诈服务App业者，利用“人人检举”，快速警示降低民众被害。